В беспрецедентном шаге по усилению финансового надзора Национальный банк Украины начал масштабную проверку заграничных трат граждан. Регулятор потребовал от всех банков страны предоставить детальную информацию о международных операциях по валютным картам, превышающих 250 тысяч гривен за октябрь-ноябрь. Дедлайн подачи отчетности — 16 декабря, причем каждая транзакция должна быть расписана с максимальной точностью.
Это только начало — с 2024 года финансовые учреждения будут обязаны ежемесячно отчитываться о крупных валютных операциях своих клиентов. Новые отчеты должны поступать регулятору не позднее 10 числа каждого месяца, что говорит о формировании постоянной системы контроля за денежными потоками украинцев за рубежом.
Экономические вызовы и инфляционное давление
На фоне ужесточения контроля за валютными операциями экономическая ситуация в стране остается напряженной. Инфляция продолжает набирать обороты: в ноябре показатель достиг 11,2% в годовом исчислении, что существенно выше октябрьских 9,7%. Особую тревогу вызывает стремительный рост цен на продукты питания, подорожавшие за месяц на 3,9%.
Регулятор связывает accelerating инфляцию с комплексом неблагоприятных факторов: неудачными погодными условиями для агросектора, непредвиденным скачком цен на топливо и волатильностью валютного курса. Эти обстоятельства заставляют НБУ принимать все более жесткие меры по мониторингу финансовых потоков как частных лиц, так и бизнес-структур.
Параллельно с валютными ограничениями власти ввели запрет на оформление загранпаспортов для военнообязанных граждан, находящихся за пределами страны, что является частью комплексной стратегии по усилению контроля за перемещением граждан и их финансовыми операциями в условиях текущей ситуации.
