Три ключевые категории дропперов в фокусе Банка России
Фото: russian.rt.com
Специалисты ЦБ России классифицируют дропперов на три группы: заливщик, транзитник и обнальщик. Дополнительно их разделяют по уровню осознанности действий — на разводных и неразводных.
Транзитник выполняет функцию промежуточного звена: принимает средства на банковскую карту и перенаправляет их по указанным реквизитам. Заливщик работает с наличными, полученными от курьеров, и пополняет через банкоматы целевые счета. Обнальщик, в свою очередь, снимает деньги с карт и передаёт их другим участникам схемы или самостоятельно выполняет роль курьера.
Осознанность участия: как различают дропперов
Эксперты подчёркивают, что дропперы могут действовать как умышленно, так и по незнанию. «Неразводные» полностью осознают свою роль в незаконных операциях, тогда как «разводные» становятся участниками схем против своей воли, часто из-за обмана со стороны мошенников.
Для противодействия таким практикам Минцифры России приступило к разработке специального законопроекта. Замглавы ведомства Иван Лебедев отметил важность усиления мер безопасности в финансовой сфере. Адвокат Андрей Князев также обратил внимание на методы вербовки дропперов, используемые злоумышленниками.
Банк России продолжает совершенствовать механизмы выявления и блокировки противоправных схем, что способствует повышению доверия к национальной платежной системе.
